AI-t használ, de emberre bízza a pénzét a tehetős befektető — HSBC-felmérés

A tehetős befektetők mesterséges intelligenciát (AI) használnak kutatásra és ötletgenerálásra, majd emberi tanácsadót kérdeznek meg, mielőtt döntenének. Ezt állítja a HSBC szerdán publikált kutatása, amely közel 10 ezer tehetős és nagy vagyonú magánszemélyt kérdezett meg 10 piacon. A felmérés szerint a döntés pillanatában az emberi tanácsadó győz. (TNW)

A kutatás szerint a tehetős befektetők 62%-a az emberi szakemberekhez fordul befektetési ötletekért, míg mindössze 12%-uk nevezte meg az AI-t mint a legbefolyásosabb tényezőt. A HSBC ezt „The Human-AI Advantage” néven említi, hangsúlyozva, hogy a két fél nem versenyez, hanem kiegészíti egymást. A kutatásban 9993, 21 és 69 év közötti befektető vett részt, akiknek legalább 100 ezer dollár befektethető vagyona volt (a magas vagyonúaknál 2 millió dollár). Az Ipsos által végzett online felmérést január 6. és február 6. között tartották 10 piacon, többek között Kínában, Hongkongban, Indiában, Szingapúrban, az Egyesült Arab Emírségekben, az Egyesült Királyságnál és az Egyesült Államokban.

Kapcsolódó: Emberi ítélőképesség a középpontban

AI mint elemző társ

A válaszadók kevésbé az AI elutasítását, mint inkább a munkamegosztást írták le. Az AI-t korán használják összehasonlításra, kutatások összefoglalására, és hogy megnyugodjanak egy tanácsadóval folytatott beszélgetés előtt. Az AI-t elemző társnak tekintik, nem döntéshozónak. Barry O’Byrne, a HSBC nemzetközi vagyonkezelési és prémium banki részlegének vezérigazgatója szerint az ügyfelek „nem az AI és a professzionális tanácsadás között választanak, hanem egymás után használják mindkettőt”.

Kapcsolódó: AI átvette a rutinfeladatokat

Az emberi érintés előnye az Egyesült Arab Emírségekben

Az Egyesült Arab Emírségekben a befektetők 98%-a használ AI-t az életében, és 83%-uk pénzügyi célokra, ami a legmagasabb arány a felmérésben. Ennek ellenére a végső döntésnél a pénzügyi szakemberek maradtak a legbefolyásosabbak 34%-kal, míg az AI eszközök csupán 13%-kal részesültek előnyben. Ez azt mutatja, hogy minél kényelmesebbek a befektetők a technológiával, annál világosabban látják annak korlátait.

Kapcsolódó: Charles Schwab AI-ügyfelek

HSBC új AI-platformja

A HSBC be is vezeti a „Wealth Intelligence” nevű, nagyméretű nyelvi modellre (LLM) épülő platformját, amely több mint 10 ezer adatforrásból tájékoztatja a kapcsolattartó menedzsereket az ügyfél-találkozók előtt. A platformot részben a Google Cloud-dal való partnerségben fejlesztették ki. A felmérés, amely szerint az ügyfelek mind az AI-t, mind az emberi tanácsadót igénylik, kényelmesen alátámasztja az AI-val felszerelt emberi tanácsadók értékesítését.

Kapcsolódó: AI befektetések hatása Dél-Koreában

Az AI-alapú alapok alulteljesítenek

Egy szakértői értékelés szerint az AI által kezelt alapok, amelyek nyilvános teljesítményadatokkal rendelkeznek, általában alulteljesítették a piacot. A tehetős befektetők jelenleg az AI sebességét és az emberi megerősítés nyugalmát élvezik, és az emberi tanácsadóért fizetnek.

Kapcsolódó: AI hatása a Barclays működésére